QQQ 매도, SCHD 매수 - 2분기 리밸런싱

 

지난 주 QQQ 10주를 매도하고 SCHD 58주를 추가 매수 했다.  나는 2분기에 한번 리밸런싱을 진행한다. 즉, 일년에 2번정도 리벨런싱을 한다. 리밸런싱을 하는 날이 정확히 픽스되어 있진 않지만 보통 6월초 그리고 12월초이다.

 

QQQ는 역시 성장주 답게 상승장에서 수익률이 좋았고 포트의 밸런스를 맞추기위해 많이 상승한 QQQ를 매도, SCHD 매수를 진행했다.

 

보통은 월마다 추가금액을 투자하여 빠진 주식을 더 매수하는 방법으로 포트의 균형을 맞추지만 올 2/4분기는 휴가의 여파로 투자를 많이 진행하지 못했다.

 

이번 리밸런싱을 통해 약 USD4,500 정도 SCHD에 더 투자가 되었으니 6월에 SCHD의 배당금은 소폭 더 상승 할 것으로 예상된다.

 

위 포트 비중을 보면 알겠지만 계획대로 진행을 위해 앞으로 리얼티인컴 비중을 줄이고 스타벅스를 더욱 늘려야 한다.

하지만 위 계획 포트 %는 당연히 융통성 있게 상황에 따라 변동 될 수 있다. 

 

현재 리얼티인컴 포트 비중이 계획보다 2배 많은 것도 지금 내판단으로는 리얼티인컴을 매수하기 좋은 시점이라 생각하여 지속 매수를 했기 때문이다. 덕분에 월배당금은 많이 늘었지만 전체 자산 상승은 만족스럽지 못하다.

내가 리벨런싱을 하는 방법은 특별한 것이 없다. 많이 오른 주식을 일부 매도하고 적게오른 주식을 매수한다.

 

올해 월배당 70만원을 달성하기 위해서 가장 좋은 시나리오는 올해 12월까지 지속 SCHD, TLT, 리얼티인컴을 그리고 스타벅스 주식을 월급으로 계속 추가 매수하고 + 배당금으로 다시 추가 매수 + QQQ가 더 많이 상승해 11월 말에 다시 한번 리밸런싱을 진행하여 배당주를 매수하는 것이다.  앞으로 상황을 지켜보도록 하겠다.

 

QQQ를 매도함에 조금 아쉽기도 하다. 내 포트폴리오를 배당성향으로 변경하기 전 나는 QQQ를 최고의 ETF라 생각했다. 지금도 최고의 ETF라는 말은 맞는 말이다.

 

QQQ ETF는 1년 수익률 36.99이며 10년 평균 수익률이 무려 18.81%이다. 내가 20대거나 30대 초반이라면 나는 QQQ에 높은 비중으로 투자를 하고 있을 것이다. High Risk, High Return 이라지만 솔직히 QQQ가 높은 위험의 주식 ETF라 생각하지 않기 때문이다. 즉, 나에게 QQQ는 Medium Risk, High Return이다. 

 

 

만약 우리가 10년전 초기자금 5천만원에 월 100만원씩 QQQ를 투자했다면 총투자금은 1억6천 현재 최종금액은 5억6천으로 불어나 있다.  72법칙(72/수익율= 원금이 2배되는 기간)을 적용해 볼 때 연 18%의 수익률은 4년마다 원금이 2배가 된다.

 

즉 10년 투자로 현재 6원대 자산가가 되어 있을 것이고 4년뒤에는 12억의 자산가가 되어 있을 것이다.  하지만 QQQ는 연간 변동율이 심하다는 단점도 있다.

 

투자는 자신의 판단이다. 하지만 우리는 어느 정도의 위험 그리고 변동성은 감수해야 한다. 노동소득을 자산 계속 바꿔 나가자. 언젠가 자산의 소득이 노동소득을 넘어서는 날! 그때가 바로 우리가 경제적 자유를 얻는 날이다. 

 

얼마전에 포스팅 했던 '우리가 주식투자로 돈을 벌지 못하는 이유'링크를 첨부한다. 시간내서 꼭 한번 읽어 봤으면 좋겠다.

 

https://tobewonderfullife.tistory.com/104